職籃啦啦隊女神「闕闕」涉洗錢遭判刑3月一【律師好鄰居法律責任與社會啟示】
- 律師好鄰居
- 10月9日
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【律師好鄰居觀點】闕闕洗錢案的法律責任與社會啟示
從「借帳戶」到「洗錢未遂」的刑事邊界
壹、案件背景與判決概要
根據 TVBS、《Yahoo新聞》等媒體報導，前職籃啦啦隊成員「闕闕」因涉嫌協助詐騙集團進行資金轉移，遭檢方依《洗錢防制法》第14條提起公訴。法院審理後認定她在明知資金來源可疑的情況下，仍提供帳戶供詐騙集團使用，並在款項匯入後短時間內嘗試轉出，構成洗錢未遂罪，判處有期徒刑三個月，併科罰金三萬元，宣告緩刑兩年。
貳、法律分析：洗錢罪的構成要件與適用
一、《洗錢防制法》第14條之罪構成
依據《洗錢防制法》第14條第1項規定：
「任何人意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得之來源、去向、所在地、所有權、處分權，而移轉、變更、掩飾或隱匿者，處七年以下有期徒刑，得併科新臺幣五百萬元以下罰金。」
本罪屬行為犯，不以最終「成功掩飾」犯罪所得為要件，只要有掩飾、移轉、隱匿之行為即可成立。即使因銀行凍結、風控機制而未能完成，也屬未遂犯，可依刑法第25條論以未遂罪。
在本案中，法院認為：
闕闕明知該筆近百萬元匯款來源異常；
且於短時間內（報導指約18分鐘）即嘗試轉出；
雖未成功提領，但已著手實施「移轉犯罪所得」行為。
因此，構成《洗錢防制法》第14條洗錢罪之未遂形態。
二、主觀構成要件：「明知」與「意圖掩飾」
洗錢罪的主觀要件是「故意」，包含「明知」與「意圖」。法院實務上常以下列跡象判斷「明知」：
匯入金額明顯異常或超出個人經濟能力；
交易時間集中、頻繁，與平常帳戶使用習慣不同；
涉及他人指示操作，無合理業務理由；
匯款人與帳戶持有人無實質往來。
在本案中，闕闕於短時間內嘗試將可疑款項轉出，且帳戶並非日常營業用途，法院因此認為「不可能不知」款項有異，排除「過失」或「無意識」之辯解。
此與多數實務見解一致。例如臺灣高等法院 112 年上易字第 1983 號判決即指出：
「行為人於資金入帳後即迅速轉出，且無合理說明者，推定其主觀上具有明知資金與犯罪有關之故意。」
三、「出借帳戶」與「共犯」之區別
多數被告在類似案件中主張：「我只是幫忙代收、借用帳戶，不知道是詐騙。」但實務上，法院會區分：
行為態樣 | 法律評價 |
單純提供帳戶（無參與金流操作） | 可能構成幫助犯（刑法第30條）或違反金融機構規範 |
提供帳戶並主動轉出、提領、操作金流 | 構成共同正犯或洗錢罪主體 |
闕闕在本案中不僅「借出帳戶」，還積極「操作轉帳」，因此不再是「被利用」的被動角色，而被認定為共同行為者。這也是法院量刑時的重要依據。
參、法院量刑的考量因素
法院在量刑時，兼顧以下三項考量：
犯後態度良好、坦承犯行：闕闕於偵審階段配合調查、承認行為，法院認為具悔意。
犯罪未得逞，屬未遂形態：銀行即時攔截交易，未造成實際財產損失。
社會影響與教育功能：因當事人具公眾人物身分，法院仍予以明確宣判，以發揮警示效果。
因此，量刑三個月並科罰金三萬元，同時宣告緩刑兩年，兼顧懲罰與教育目的。
肆、實務延伸：洗錢罪與詐欺罪的交錯地帶
本案屬於「詐騙金流下游」的典型洗錢案件。實務上常見三層責任：
層級 | 行為人角色 | 可能罪名 |
上游 | 詐騙主謀、假投資平台操作者 | 詐欺罪（刑法第339條） |
中游 | 金流操作人、車手、轉匯者 | 洗錢罪、幫助詐欺罪 |
下游 | 出借帳戶者、提領人 | 洗錢罪未遂、幫助犯 |
法院近年傾向將「金流操作」視為核心洗錢行為，而非附屬幫助行為，特別是若行為人具備主觀認知或積極行動，就會被認定為共同正犯。
伍、對一般民眾的法律風險提醒
帳戶借用風險極高：根據刑事警察局統計，2024 年被查獲的「人頭帳戶」案件中，有逾三成為「朋友請求代收款」型。只要帳戶涉及詐騙金流，帳戶持有人即成為刑事調查對象。
金融監控系統日益嚴格：銀行若發現異常入帳或轉帳行為，會立即凍結資金並通報金管會。許多被告因此在「洗錢未遂階段」即被攔下，仍需負刑責。
緩刑非免刑：緩刑期間若再涉刑案或違反附帶義務（如公益勞動、捐款等），法院可隨時撤銷緩刑，執行原刑。
公眾人物的「形象責任」：雖然法律上一視同仁，但名人行為具高度社會示範效應，因此法院常強調「警惕社會」之裁量理由。
陸、律師觀點：洗錢防制的社會責任
闕闕案提醒我們，洗錢防制不僅是國家層面的金融政策，也關乎個人生活行為。任何人只要疏忽帳戶管理、輕信他人代轉金流，皆可能觸犯刑責。
對一般民眾而言，應養成以下三種「防洗錢意識」：
帳戶自主原則：帳戶只供本人使用，不得出借或代管。
金流透明原則：每筆資金來龍去脈應能清楚說明。
法律諮詢原則：若有可疑交易邀請，應即刻諮詢律師或金融單位。
柒、結語：從「被害者」到「加害者」的一線之隔
闕闕在聲明中表示自己也是「被徵才詐騙」的受害者。然而，從刑事法律角度看，只要行為人明知或可得而知資金來源不法，仍予以協助或操作，便難以主張「完全無故意」。
這正是現代洗錢犯罪的複雜之處——資訊不對稱與法律意識不足，使許多受害者不知不覺成為加害者。
律師好鄰居提醒：若你或親友因出借帳戶、代收代轉而遭到警方約談，請立即諮詢律師，切勿自行陳述或隨意簽署筆錄，以免誤觸刑責。
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